Como verificar se um assessor ou consultor é registrado (CVM e entidades)

Cinco minutos nos sistemas oficiais evitam muita dor de cabeça. O passo a passo para conferir quem vai falar com você sobre dinheiro, antes da primeira reunião.

Resposta rápida: Como consultar o registro de um profissional de investimentos?

Consultor de valores mobiliários aparece no Cadastro Geral da CVM, com busca por nome, CPF ou CNPJ. Assessor de investimento é credenciado pela ANCORD e também consta na CVM. Planejador com CFP se confere na Planejar. Depois, confira se site, e-mail e telefone batem com o cadastro: nome igual não basta.

Por que verificar antes de conversar

Quem fala com você sobre investimentos pode ter papéis bem diferentes: o assessor de investimento atua ligado a uma corretora ou distribuidora, o consultor de valores mobiliários orienta de forma independente e o planejador financeiro cuida do plano como um todo. Cada papel tem uma regra e um lugar para conferir. O mapa completo está em consultor, assessor e app de finanças.

Verificar serve a duas coisas. A primeira é se proteger de golpe: quem se apresenta como assessor ou consultor sem registro não responde a ninguém quando algo dá errado. A segunda é saber o que esperar. Um assessor recebe parte das taxas cobradas pelos intermediários; um consultor tem dever de independência. Saber qual é o caso muda as perguntas que você faz, e o texto sobre modelos de remuneração ajuda a fazê-las.

E há uma ordem que vem antes de qualquer contratação: orçamento conhecido, dívidas caras sob controle, reserva de emergência em construção e metas com prazo. O guia de investimentos explica essa sequência. Quem chega à conversa com a base pronta compara propostas com muito mais clareza.

Passo a passo nos sistemas oficiais

Os três lugares abaixo são públicos e gratuitos. Comece pela CVM, que concentra os registros de todos os participantes do mercado.

1. Cadastro Geral da CVM (consultor e assessor)

Abra o Cadastro GeralAcesse o Cadastro Geral da CVM, a "consulta ao registro de todos os participantes do mercado cadastrados na CVM".
Escolha o tipo de participantePara consultor, selecione "CONSULTOR DE VALORES MOBILIÁRIOS". Para assessor, procure o tipo correspondente; ele ainda pode aparecer com o rótulo antigo, "AGENTES AUTÔNOMOS".
Busque por nome ou CPF/CNPJO CPF ou o CNPJ evita confusão com homônimos. Se a pessoa atua por uma empresa, confira a empresa e também a pessoa física.
Compare os contatosConfira se site, e-mail e telefone que falaram com você batem com os do cadastro. Golpistas usam nome e número de registro de profissionais reais.

2. ANCORD (assessor de investimento)

Pela Resolução CVM 178/2023, o assessor precisa ser credenciado por uma entidade credenciadora autorizada pela CVM. Hoje essa entidade é a ANCORD, conforme o Ofício-Circular CVM/SMI 2/2024. O registro na CVM decorre desse credenciamento. Para conferir, vá ao site da ANCORD, na área de consulta de credenciados (a seção de certificação e credenciamento é o ponto de partida).

Confira também a qual corretora ou distribuidora o assessor está vinculado. Ele atua como preposto desse intermediário, e o intermediário responde pelos atos dele. Quem diz ser assessor mas não sabe dizer de qual instituição é, ou de quais, no caso do assessor não exclusivo, já deu um sinal. Os detalhes do papel estão em o que faz um assessor de investimentos.

3. Planejar (certificação de planejador)

Planejamento financeiro não tem lei nem norma da CVM que regule a profissão. O CFP é uma certificação voluntária, e a Planejar é a entidade autorizada a concedê-la no Brasil. Para conferir a certificação, consulte o site da Planejar (planejar.org.br). Atenção: planejador que recomenda valores mobiliários precisa do registro de consultor na CVM, além de qualquer certificação.

Quem você quer checar	Onde	O que confirmar
Consultor de valores mobiliários	Cadastro Geral da CVM	registro ativo, nome ou CNPJ, contatos
Assessor de investimento	ANCORD e Cadastro Geral da CVM	credenciamento e intermediário ao qual está vinculado
Planejador com CFP	site da Planejar	certificação; se recomenda investimentos, também o registro de consultor
Empresa que oferece orientação	Cadastro Geral da CVM	se o registro corresponde ao serviço oferecido

Para entender o que muda entre consultor e assessor antes de checar, veja consultor de investimentos: regras da CVM.

Sinais de golpe

O falso assessor raramente parece falso. Ele tem foto profissional, perfil bem cuidado e às vezes usa o nome de alguém que existe. Por isso vale observar o comportamento, não a aparência.

Promessa de retorno. Consultor registrado é proibido de garantir rentabilidade. Quem promete ganho certo, alto e rápido não está seguindo regra nenhuma.
Depósito em conta de pessoa física. Assessor não pode receber dinheiro de cliente: o dinheiro vai para a sua conta na corretora ou distribuidora, em seu nome.
Pressa. "A vaga fecha hoje", "só para os primeiros". Decisão boa aguenta uma noite de sono.
Contato só por WhatsApp. Sem e-mail institucional, sem site, sem instituição que você consiga confirmar por conta própria.
"Mentor" sem registro. Orientar de forma individual sobre onde investir em valores mobiliários é atividade privativa de quem a CVM autoriza. Seguidores não substituem registro.
Contatos que não batem com o cadastro. O nome existe na CVM, mas o telefone, o e-mail ou o site são outros. É o golpe mais difícil de perceber.
Pedido de senha. Assessor não pode usar senhas do cliente. Ninguém precisa da sua senha para te orientar.

O que fazer se suspeitar

Pare e não transfira nadaNão envie dinheiro, documentos nem códigos recebidos por SMS. Guarde prints das conversas, nomes, números e comprovantes.
Consulte os alertas da CVMA CVM publica na página de ofertas e atuações irregulares os alertas e as stop orders contra quem oferece serviço sem autorização.
Fale com a CVMRegistre a denúncia pelo atendimento ao cidadão da CVM (SAC) ou pelo telefone 0800 025 9666.
Avise a instituição citadaSe o golpista usou o nome de uma corretora ou de um profissional real, avise a instituição pelos canais oficiais dela, que você encontra por conta própria, não pelos links da conversa.
Pirâmide é caso de políciaEsquema de pirâmide financeira é crime contra a economia popular. Procure a polícia ou o Ministério Público, além da CVM.

Se você já transferiu dinheiro, avise o seu banco o quanto antes e registre boletim de ocorrência. Quanto mais cedo, melhor.

Passada a checagem, a conversa com um profissional registrado também merece preparo. As perguntas antes de contratar orientação financeira ajudam a entender o que ele faz, como ganha e se olha o seu plano antes de falar de produto.

Onde a Auro entra

A Auro é uma plataforma de planejamento financeiro com IA e acompanhamento humano. Ela organiza contas e metas, ajuda a montar a base que vem antes de investir e prepara você para conversar com qualquer profissional sabendo o que perguntar. A Auro nunca pede transferência de dinheiro para investir nem oferece produto por mensagem.

A Auro faz

Organiza contas, cartões, gastos e metas num lugar só, com Open Finance em acesso de leitura.
Acompanha o plano com IA no WhatsApp e com uma pessoa do time.
Ajuda você a chegar preparado a uma conversa com assessor, consultor ou planejador.

A Auro não faz

Não pede depósito, senha nem transferência para investir.
Não indica produto, fundo, corretora ou alocação.
Não é consultoria de valores mobiliários: aguarda registro na CVM.

Verificar quem orienta é parte do cuidado. A decisão de investir é sempre sua.

Perguntas frequentes

Como consultar um assessor de investimentos na CVM?

Abra o Cadastro Geral no site da CVM, escolha o tipo de participante e busque por nome ou CPF/CNPJ. O assessor ainda pode aparecer com o rótulo antigo, "AGENTES AUTÔNOMOS". Confira também se os contatos que falaram com você batem com os do cadastro.

Como saber se um assessor é credenciado na ANCORD?

A ANCORD é a entidade credenciadora de assessores de investimento autorizada pela CVM. No site dela, procure a área de consulta de credenciados e busque pelo nome. Aproveite para confirmar a qual corretora ou distribuidora o assessor está vinculado.

Como identificar um golpe de falso assessor de investimentos?

Os sinais mais comuns são promessa de retorno, pedido de depósito em conta de pessoa física, pressa para decidir, contato só por WhatsApp e contatos que não batem com o cadastro oficial. Assessor de verdade não recebe dinheiro de cliente nem pede senha.

Onde denunciar um falso assessor ou consultor?

Na CVM, pelo atendimento ao cidadão (SAC) ou pelo telefone 0800 025 9666. Vale consultar antes a página de alertas e stop orders. Se houver pirâmide financeira, procure também a polícia ou o Ministério Público.

Como verificar se um planejador financeiro tem CFP?

O CFP é uma certificação voluntária concedida no Brasil pela Planejar. A consulta é feita no site da Planejar (planejar.org.br). Se o planejador recomenda valores mobiliários, ele também precisa do registro de consultor no Cadastro Geral da CVM.

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